Политика AML / CTF и KYC

Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (Anti-Money Laundering, AML)

Сервис Crystal Exchange предостерегает пользователей от любых попыток использования платформы для:

• легализации денежных средств, полученных преступным путём;

• финансирования терроризма;

• осуществления незаконных действий любого рода;

• покупки запрещённых товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путём — это процесс сокрытия незаконного происхождения денежных средств путём их перевода в инвестиции или другие активы, которые внешне кажутся законными.

Общие положения

Для предотвращения незаконной деятельности Сервис Crystal Exchange устанавливает следующие требования ко всем заявкам, создаваемым пользователями:

• Отправитель и получатель по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц строго запрещены.

• Все контактные и персональные данные, предоставляемые пользователем, должны быть актуальными и достоверными.

• Категорически запрещено использование анонимных прокси-серверов или других способов скрытия местоположения при работе с сервисом.

Основные принципы AML

Crystal Exchange придерживается следующих правил:

• не вступает в деловые отношения с лицами, заведомо связанными с преступной или террористической деятельностью;

• не обрабатывает операции, имеющие признаки участия в преступной или террористической деятельности;

• не содействует сделкам, связанным с противоправной деятельностью;

• оставляет за собой право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан следующих стран: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, КНДР, ДР Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.

Процедуры проверки (KYC)

Сервис Crystal Exchange реализует процедуры идентификации клиентов ("Знай своего клиента", KYC) в рамках AML-политики:

• Пользователи проходят верификацию, предоставляя государственный идентификационный документ (паспорт или ID-карту);

• По мере необходимости сервис может запросить второй документ — банковскую выписку или коммунальный счёт не старше 3 месяцев, содержащие имя пользователя и адрес проживания;

• При подозрениях в недостоверности данных может быть запрошена фото- или видео-верификация.

Crystal Exchange проверяет подлинность предоставленных данных и оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию, если пользователь вызывает подозрение. При изменении данных или появлении нестандартной активности сервис может потребовать повторную верификацию.

Ответственный за соблюдение AML

Назначенный сотрудник отвечает за реализацию и соблюдение AML-политики. Его обязанности включают:

• сбор и передача идентификационной информации;

• разработку и обновление внутренних процедур;

• мониторинг транзакций и анализ отклонений от стандартного поведения;

• ведение системы хранения записей;

• регулярную оценку рисков;

• взаимодействие с правоохранительными органами.

Мониторинг транзакций

Сервис осуществляет мониторинг всех операций пользователей для выявления подозрительных транзакций. В случае необходимости сервис:

• сообщает о подозрительной активности в компетентные органы;

• запрашивает дополнительную информацию и документы;

• приостанавливает или прекращает действие учётной записи;

• замораживает активы до выяснения обстоятельств;

• отменяет обмен и возвращает средства согласно Пользовательскому соглашению.

Оценка риска

Сервис применяет риск-ориентированный подход в соответствии с международными требованиями. Меры по предотвращению отмывания средств соотносятся с выявленными уровнями риска. Ответственный сотрудник ежедневно анализирует активность пользователей для выявления операций, требующих отдельного рассмотрения.

Контактные данные

Все предложения и вопросы, касающиеся AML / CTF и KYC-политики, направляйте на электронную почту: [email protected]